Corporate Governance

corp Created with Sketch. Damiano De Rosa Stefano Breno Renato Camodeca ORGANO DI VIGILANZA Stefania Rossetti COMPLIANCE Stefania Rossetti ANTIRICICLAGGIO Francesco Guarneri AMMINISTRATORE DELEGATO Stefano Breno Pietro Piccone Ferrarotti Bettina Solimando COLLEGIO SINDACALE Gianmaria Seccamani Mazzoli Jody Vender Carla Sora COMITATO PARTI CORRELATE Giacomo Ghersi RISK MANAGEMENT Daniela Saya INTERNAL AUDIT Francesco Guarneri Gianluigi Bertini Gianmaria Seccamani Mazzoli Luca Malighetti Francisco Milone Carla Sora Jody Vender CONSIGLIO DI AMMINISTRAZIONE Rapporti funzionali/informativi a Collegio Sindacale Rapporti funzionali/informativi a Consiglio di Amministrazione Rapporti funzionali Legenda

Consiglio di Amministrazione

Il Consiglio di Amministrazione è composto da 7 membri che rimangono in carica per il periodo stabilito all’atto della nomina e scadono alla data dell’Assemblea convocata per l’approvazione del bilancio relativo all’ultimo esercizio della loro carica. Il Consiglio di Amministrazione è investito di tutti i poteri per l’ordinaria e straordinaria amministrazione della Banca e ha facoltà di deliberare in merito a tutti gli atti rientranti nell’oggetto sociale che non siano riservati dalla vigente normativa alla competenza dell’Assemblea. Nella sua qualità di organo con funzione di supervisione strategica spetta al Consiglio di Amministrazione definire l’assetto complessivo di governo e approvare l’assetto organizzativo della banca, verificandone la corretta attuazione e promuovendone tempestivamente le misure correttive a fronte di eventuali lacune o inadeguatezze.

GIANMARIA SECCAMANI MAZZOLI

Laureatosi in Economia Aziendale all’Università Bocconi di Milano, è iscritto all’Ordine dei Dottori Commercialisti e degli Esperti Contabili di Brescia. Svolge l’attività di commercialista, occupandosi prevalentemente di diritto societario e governance aziendale, operazioni straordinarie. Presiede il Consiglio di Amministrazione di Guber Banca (in qualita’ di indipendente) e di importanti società del territorio, oltre a essere Presidente del Collegio Sindacale di altre realtà attive nella provincia di Brescia.

GIANLUIGI BERTINI

Laureatosi in Giurisprudenza all’Università Cattolica di Milano, è co-fondatore di Guber SpA, ora Guber Banca SpA, di cui è stato alternativamente Presidente e Amministratore Delegato. Oggi siede nel Consiglio di Amministrazione con la carica di Vice-Presidente con delega all’area legale.

FRANCESCO GUARNERI

Laureatosi in Economia e Commercio all’Università Bocconi di Milano, è co-fondatore di Guber SpA, ora Guber Banca SpA, di cui è Amministratore Delegato. È altresì Consigliere di Star Finance Srl, società collegata a Guber e specializzata essenzialmente nella gestione di asset risultanti da operazioni di concordato fallimentare, e Presidente di RE Star Srl, piattaforma dedicata alla gestione di beni immobili distressed. È altresì socio fondatore di Fondazione Etica, fondazione dedicata all’innovazione in ambito sociale.

LUCA MALIGHETTI

Laureatosi in Economia all’Università di Bergamo, è oggi Managing Director di Varde Partners Italy (società italiana del Fondo Varde che ha acquisito il 33,33% di Guber nel corso del 2017), specializzata sul mondo immobiliare distressed. Ricopre incarichi di amministratore anche in altre società del mondo real estate. E’ consigliere di Guber Banca.

FRANCiSCO Milone

Partner e Direttore responsabile degli investimenti real estate in ambito europeo di Varde Partners, membro del Comitato Investimenti, si è unito a Varde nel 2008. In precedenza, ha lavorato in Goldman Sachs come associato nella divisione Bank Loans Distressed Investing e, ancor prima, in Meliorbanca SpA come associato nel Gruppo Middle Capitalization di M&A. Si è laureato in Economia e Commercio all’Università LUISS di Roma e ha conseguito un MBA alla Columbia Business School. E’ consigliere di Guber Banca.

CARLA SORA

Laureata in Economia e Commercio all’Università di Brescia, dopo diverse esperienze in aziende anche multinazionali nel ruolo di Responsabile Amministrativo e Direttore Finanziario, è Direttore Generale di Agroittica Lombarda SpA, società leader a livello mondiale per la produzione di caviale. È consigliere indipendente di Guber Banca, nonché referente per le funzioni di controllo esternalizzate.

jody vender

Laureatosi in Economia Aziendale all’Università Bocconi di Milano, ha proseguito l’esperienza in Bocconi come Professore dal 1977 al 2004. Esperto di private equity, di finanza aziendale e di mercati finanziari, Consigliere di Amministrazione di diverse società italiane, anche quotate, e Senior Advisor di Chequers Capital, storico fondo francese di private equity, e di Decalia Asset Management. Siede nel CdA di Guber Banca in qualità di consigliere indipendente.

stefano breno

Laureato in Economia e Commercio presso l’Università degli Studi di Brescia, è iscritto all’Ordine dei Dottori Commercialisti e degli Esperti Contabili di Brescia, dove svolge la propria attività, all’interno dello Studio Breno e Sottini associato di cui è partner. Si occupa prevalentemente di consulenza contrattuale, fiscale e societaria. È Presidente dell’organo di controllo di Guber Banca.

pietro piccone ferrarotti

Laureato in Giurisprudenza presso l’Università LUISS di Roma, è iscritto all’Albo degli Avvocati di Roma e all’Albo Speciale degli avvocati ammessi al patrocinio dinanzi alla Corte di Cassazione e alle Altre giurisdizioni superiori. È partner dello studio tributario Ludovici Piccone & Partners, con sedi a Milano, Roma, Londra e Vienna, dove svolge attività di consulenza in ambito fiscale a clienti italiani ed esteri. E’ membro effettivo dell’organo di controllo di Guber Banca.

Bettina Solimando

Laureata in Economia e Commercio presso l’Università degli Studi di Verona, è iscritta all’Albo dei Dottori Commercialisti e degli Esperti Contabili di Verona. È partner dello Studio Pirola Pennuto Zei & Associati, dove si occupa principalmente di consulenza fiscale. È membro effettivo dell’organo di controllo di Guber Banca.

Collegio Sindacale

L’Assemblea ordinaria nomina i sindaci effettivi (tre membri), fra i quali elegge il Presidente, e due supplenti. I sindaci durano in carica tre esercizi e scadono alla data dell’Assemblea convocata per l’approvazione del bilancio relativo all’ultimo esercizio della loro carica. Il Collegio Sindacale vigila sull’osservanza della legge e dello Statuto, sul rispetto dei principi di corretta amministrazione e in particolare sull’adeguatezza dell’assetto organizzativo, amministrativo e contabile adottato dalla Banca e sul suo concreto funzionamento. Il Collegio Sindacale svolge le attività di controllo in modo trasversale su tutta l’organizzazione ed è parte integrante del complessivo sistema dei controlli interni.

Organo di Vigilanza

L’Organo di Vigilanza vigila sul funzionamento, l’osservanza, l’idoneità e la solidità del Modello Organizzativo adottato ai sensi del D. Lgs. 231/01; nonché sull’osservanza delle disposizioni in tema di prevenzione dell’utilizzo del sistema finanziario a scopo di riciclaggio dei proventi di attività criminose e di finanziamento del terrorismo dettate dal D. Lgs. n. 231/2007 e ad effettuare le conseguenti comunicazioni previste dall’art. 52 del menzionato Decreto. Mantiene un collegamento costante con la Società di Revisione e con il Consiglio di Amministrazione. Promuove infine l’attivazione di eventuali procedimenti disciplinari.

Damiano de rosa

Laureato in Giurisprudenza presso l’Università Federico II di Napoli, è iscritto all’Albo degli Avvocati di Napoli e all’Albo Speciale degli avvocati ammessi al patrocinio dinanzi alla Corte di Cassazione e alle Altre giurisdizioni superiori. È titolare dello Studio Legale De Rosa & Capaldo, con sedi a Napoli e Roma, ed è specializzato in diritto penale. È Presidente dell’Organo di Vigilanza di Guber Banca.

stefano breno

Laureato in Economia e Commercio presso l’Università degli Studi di Brescia, è iscritto all’Ordine dei Dottori Commercialisti e degli Esperti Contabili di Brescia, dove svolge la propria attività, all’interno dello Studio Breno e Sottini associato di cui è partner. Si occupa prevalentemente di consulenza contrattuale, fiscale e societaria. È Presidente dell’organo di controllo di Guber Banca.

Renato Camodeca

Laureato in Economia e Commercio presso l’Università di Brescia, è Dottore Commercialista, iscritto all’Ordine dei Dottori Commercialisti e degli Esperti Contabili di Brescia, nonché Revisore Legale. È Professore Associato di Economia Aziendale presso il Dipartimento di Economia e Management dell’Università degli Studi di Brescia ed è altresì Delegato del Rettore per il Bilancio dell’Ateneo.

Stefania Rossetti

Laureata in Economia e Commercio presso l’Università degli Studi di Brescia, ha sviluppato la sua ultradecennale esperienza in ambito bancario presso un istituto del territorio bresciano, ricoprendo i ruoli di Risk Manager e Responsabile Ufficio Controlli Interni e Rischi Generali prima e, in seguito, di Responsabile dell’Area Affari Generali e Organizzazione nonché, dal 2015, Responsabile dell’Area Compliance e Antiriciclaggio.

Compliance

La Funzione Compliance ha il compito di gestire il rischio di non conformità alle norme, inteso come il rischio di incorrere in sanzioni giudiziarie o amministrative, perdite finanziarie rilevanti o danni di reputazione in conseguenza di violazioni di norme imperative ovvero di autoregolamentazione, attraverso la predisposizione delle linee guida, delle politiche e delle regole metodologiche inerenti la gestione del rischio di non conformità. La Funzione Compliance è posta in posizione gerarchico-funzionale adeguata ed è collocata alle dirette dipendenze del Consiglio di Amministrazione. Ha accesso diretto al Collegio Sindacale, con il quale comunica senza restrizioni ed intermediazioni.

Risk Management

La Funzione Risk Management ha il mandato di contribuire attivamente al conseguimento di un’efficace gestione dei rischi e di un efficiente profilo di rischio/rendimento, attraverso l’identificazione, la misurazione e il controllo dei rischi di Primo e Secondo Pilastro di Basilea 3, il costante miglioramento degli strumenti e delle metodologie per la valutazione quantitativa e qualitativa dell’esposizione ai rischi stessi e operando in maniera strettamente legata alla gestione delle variabili economiche e patrimoniali. La Funzione Risk Management svolge la sua attività in linea con le Disposizioni di Vigilanza, tenuto conto delle policy della Banca applicabili all’attività stessa.

giacomo ghersi

Dopo la laurea in Economia Aziendale conseguita presso l’Università di Trieste e il Master in Business Administration presso il CUOA, ha sviluppato la sua esperienza lavorativa in banche e holding di investimento, ricoprendo tra gli altri gli incarichi di Responsabile Corporate Finance e Responsabile Risk Management.

STEFANIA ROSSETTI

Laureata in Economia e Commercio presso l’Università degli Studi di Brescia, ha sviluppato la sua ultradecennale esperienza in ambito bancario presso un istituto del territorio bresciano, ricoprendo i ruoli di Risk Manager e Responsabile Ufficio Controlli Interni e Rischi Generali prima e, in seguito, di Responsabile dell’Area Affari Generali e Organizzazione nonché, dal 2015, Responsabile dell’Area Compliance e Antiriciclaggio.

Antiriciclaggio

La Funzione Antiriciclaggio costituisce un presidio aziendale specialistico di controllo di secondo livello ed è la struttura specificamente deputata a prevenire e contrastare la realizzazione di operazioni di riciclaggio e di finanziamento del terrorismo. I principali compiti che la Funzione Antiriciclaggio della Banca assolve nel continuo sono l’identificazione delle norme applicabili e la valutazione del loro impatto sui processi e sule procedure interne; la verifica dell’idoneità del Sistema dei Controlli Interni e delle procedure adottate; la verifica dell’affidabilità del sistema informativo di alimentazione dell’Archivio Unico Informatico aziendale.

Internal Audit

La funzione di Internal Audit da un lato controlla in un’ottica di controlli di terzo livello il regolare andamento dell’operatività e l’evoluzione dei rischi, e, dall’altro, valuta la completezza, l’adeguatezza, la funzionalità e l’affidabilità della struttura organizzativa e delle altre componenti del sistema dei controlli interni. La funzione di Internal Audit ha accesso a tutte le attività, comprese quelle esternalizzate, svolte dalla Banca, nonché a qualsiasi informazione rilevante per lo svolgimento dei propri compiti.

Deloitte

Deloitte Risk Advisory è specializzata nella definizione ed implementazione di approcci integrati per la gestione del rischio e l’ottimizzazione del sistema dei controlli. In tale ambito ha sviluppato specifico know-how e soluzioni innovative per la realizzazione di sistemi di corporate governance, di modelli di analisi e valutazione dei rischi (ivi inclusi quelli operativi, reputazionali e di compliance, con particolare riferimento a responsabilità amministrativa degli enti, antiriciclaggio, trasparenza, privacy, gestione dei sistemi di pagamento), di process reengineering, di evoluzione delle funzioni di controllo (Internal Audit, Compliance, Risk Management, ecc.) e di affiancamento alle stesse secondo le formule contrattuali di cosourcing ed outsourcing. La responsabilità della Funzione è stata attribuita alla Dott.ssa Daniela Saya Partner di Deloitte Risk Advisory.

GIANMARIA SECCAMANI MAZZOLI

Laureatosi in Economia Aziendale all’Università Bocconi di Milano, è iscritto all’Ordine dei Dottori Commercialisti e degli Esperti Contabili di Brescia. Svolge l’attività di commercialista, occupandosi prevalentemente di diritto societario e governance aziendale, operazioni straordinarie. Presiede il Consiglio di Amministrazione di Guber Banca (in qualità di indipendente) e di importanti società del territorio, oltre a essere Presidente del Collegio Sindacale di altre realtà attive nella provincia di Brescia.

JODY VENDER

Laureatosi in Economia Aziendale all’Università Bocconi di Milano, ha proseguito l’esperienza in Bocconi come Professore dal 1977 al 2004. Esperto di private equity, di finanza aziendale e di mercati finanziari, Consigliere di Amministrazione di diverse società italiane, anche quotate, e Senior Advisor di Chequers Capital, storico fondo francese di private equity, e di Decalia Asset Management. Siede nel CdA di Guber Banca in qualità di consigliere indipendente.

CARLA SORA

Laureata in Economia e Commercio all’Università di Brescia, dopo diverse esperienze in aziende anche multinazionali nel ruolo di Responsabile Amministrativo e Direttore Finanziario, è Direttore Generale di Agroittica Lombarda SpA, società leader a livello mondiale per la produzione di caviale. È consigliere indipendente di Guber Banca, nonché referente per le funzioni di controllo esternalizzate.

Comitato Parti Correlate

In seno al Consiglio di Amministrazione è stato istituito il Comitato Parti Correlate e Soggetti Collegati cui è attribuito il compito specifico ed esclusivo di presidiare le tematiche relative alle operazioni con Parti Correlate e alle operazioni con Soggetti Collegati attraverso lo svolgimento di funzioni deliberative e propositive. Il comitato è composto da tre amministratori indipendenti, di cui uno con il ruolo di Presidente del Comitato.